چگونه انواع شخصیت ما می تواند بر نگرش به ریسک و تصمیم گیری تأثیر بگذارد

شخصیت های ما تقریباً در هر جنبه ای از زندگی روزمره ما نقش دارند. این که آیا بر نوع خودرویی که رانندگی می کنیم ، سرگرمی هایی که از آن لذت می بریم یا خصوصیاتی که در روابط شخصی به دنبال آن هستیم تأثیر می گذارد. ممکن است به همان اندازه تعجب آور نباشد که شخصیت های ما نیز می توانند نقش مهمی در سرمایه گذاری داشته باشند.

برای سرمایه گذاران ، ارائه ارزیابی صادقانه از نگرش شما نسبت به ریسک و تصمیم گیری ، به مدیر ثروت خود می تواند به آنها اجازه دهد تا این اطلاعات را در فرایند مدیریت سرمایه گذاری بگنجانند.

از طریق ایجاد بیانیه سیاست سرمایه گذاری (IPS) ، هر دو مشتری و مدیر بهتر در سفر به سمت دستیابی به اهداف سرمایه گذاری مورد نظر مشتری حرکت می کنند. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد IPS و انواع شخصیت در رابطه با سرمایه گذاری ، به خواندن ادامه دهید.

فهرست مطالب

نوع شخصیت خود را ارزیابی کنید

قبل از اینکه بتوانید رابطه خود را با خطرات سرمایه گذاری و تصمیم گیری ارزیابی کنید ، باید به سمت داخل نگاه کنید. هر شخص به روش خاص خود بی نظیر است ، اما قطعاً در انواع شخصیت ها روندهایی وجود دارد. در زیر برخی از تست های شخصیتی که می توانید به صورت رایگان انجام دهید:

• بشرفلسفه پشت 16 شخص این است که 4 دسته گسترده وجود دارد: تحلیلگران ، دیپلمات ها ، سنتینل ها و کاشفان. این 4 گروه دارای 4 شخص زیربنایی هستند که 16 نوع شخصیت را تشکیل می دهد. شانزدهم شخصی اغلب در محل های کار مورد استفاده قرار می گیرد تا نحوه عملکرد و موفقیت افراد مختلف را انجام دهد. از آن استفاده کنید تا بفهمید چه کسی به عنوان یک سرمایه گذار نیز هستید. بشردیسک مخفف غالب ، الهام بخش ، پشتیبان و وجدان است. این آزمون با طبقه بندی شما در یکی از دسته ها کار می کند. سپس شما را در درجه خاصی از آن دسته ارزیابی کنید. بشراین تست بر نقاط قوت شما به عنوان یک فرد منحصر به فرد متمرکز است. بر خلاف گروه بندی شما به دسته ای از صفات مشابه. آزمایش High5 می تواند به شما در شناسایی نقاط قوت و مناطقی برای بهبود کمک کند.

با درک بهتر شخصیت خود ، می توانید اهداف و نگرش های خود را به طور مؤثرتری با یک مدیر ثروت ارتباط دهید.

مقدمه ای بر نقش امور مالی رفتاری

امور مالی رفتاری در سالهای اخیر به عنوان یک مکمل ارزشمند برای نظریه مالی سنتی پدید آمده است.

نظریه امور مالی سنتی تمایل دارد روی یک رویکرد علمی تر در مورد تصمیم گیری تمرکز کند. فرض این است که افراد برای رسیدن به نتیجه بهینه سرمایه گذاری به روشی منطقی عمل می کنند. امور مالی رفتاری برخی از این فرضیات را آرام می کند. به جای تلاش برای توضیح اینکه چگونه افراد باید عمل کنند ، امور مالی رفتاری سعی در توصیف و پیش بینی نحوه عملکرد افراد دارد.

یکی از عملی ترین کمک های مالی رفتاری در صنعت مدیریت سرمایه گذاری ، بینش در مورد چگونگی تأثیر انواع شخصیت ما می تواند بر نگرش ما نسبت به ریسک و تصمیم گیری تأثیر بگذارد.

از طریق مصاحبه شخصی یا پرسشنامه کوتاه ، مشاوران تلاش می کنند مشتری خود را به "نوع شخصیت" اختصاص دهند. این می تواند به درک بهتر رانندگان رفتاری که بر تعیین هدف مشتری ، تخصیص دارایی و تصمیمات ریسک پذیری تأثیر می گذارند ، کمک کند. این اطلاعات را هنگام توسعه IPS مشتری در نظر بگیرید. سپس به تعیین دستورالعمل ها و فرایندهایی که بر روابط مشتری-مدیر حاکم خواهد بود کمک می کند. انجام این کار به مشاور کمک می کند تا انتظارات و رفتار مشتری را بهتر مدیریت کند.

درک انواع شخصیت های مختلف سرمایه گذار

در زیر توضیحاتی از انواع شخصیت های متداول سرمایه گذار آورده شده است. علاوه بر این ، توضیحی در مورد چگونگی IPS می تواند به شرایط منحصر به فرد هر یک از آنها بپردازد.

سرمایه گذاران روشمند

همانطور که از این نام پیداست ، سرمایه گذاران روشمند تمایل دارند از یک فلسفه سرمایه گذاری محافظه کارانه پیروی کنند. آنها از یک رویکرد استراتژیک خوب فکر و استراتژیک برای تصمیم گیری استفاده می کنند و تمایل دارند که به "حقایق سخت" قابل مشاهده اعتماد کنند.

این نوع سرمایه گذاران غالباً نسبت به پول یا سرمایه گذاری آنها احساساتی نمی شوند. آنها از یک فرآیند تعیین شده ، به ویژه روشی که شامل تجزیه و تحلیل و تحقیقات دقیق است ، حمایت می کنند.

سرمایه گذاران روشمند در پیگیری IPS راحتی به دست می آورند. این امر به این دلیل است که انواع سرمایه گذاری ها را به عنوان بخشی از نمونه کارها آنها مجاز و مجاز نیست. علاوه بر این ، این یک معیار متقابلاً مورد توافق را تعیین می کند که می تواند برای ارزیابی عملکرد مدیر نمونه کارها استفاده شود.

سرمایه گذاران محتاط

سرمایه گذاران محتاط خصوصیات تحمل ریسک زیر متوسط را در مقایسه با سایر سرمایه گذاران با شرایط مشابه دارند.

بعضی اوقات این امر به این دلیل است که آنها ثروت خود را از طریق دریافت هدایا ، وراثت یا با بدست آوردن جبران زیاد از طریق اشتغال جمع کرده اند.

هیچ یک از شرایط فوق الذکر آنها را ملزم به خطر در معرض خطر نمی کند. به همین دلیل ، این مشتری ها ممکن است آگاهی یا دانش کمتری در مورد رابطه بین ریسک و بازده در بازارهای سرمایه داشته باشند.

با این حال ، برای این نوع سرمایه گذاران ، داشتن دیدگاه بیش از حد شکاک نسبت به ریسک ، گاهی اوقات می تواند منجر به از دست دادن فرصت های سرمایه گذاری سودآور شود.

از این نظر ، IPS می تواند برای مشتری ارزشمند باشد. این میزان ریسکی را که سرمایه گذار از قبل است و از قبل راحت نیست ، تشریح می کند.

مشتری با مشخص کردن این انتظارات در ابتدای روابط مشتری-مدیر ، مشتری می تواند اطمینان داشته باشد که مدیر ثروت آنها توسط IPS اداره می شود. علاوه بر این ، آنها موظفند در محدوده محدودیت های قبلی توافق شده بمانند.

در عین حال ، IP های با دقت ساخته شده نیز می توانند برای مدیر ثروت مفید باشند. این کمک هایی است که می تواند برای کمک به آنها در مربیگری مشتری از طریق یک محیط دشوار در بازار استفاده شود. به آنها یادآوری می کند که ریسک یک عنصر ضروری برای سرمایه گذاری است و مشتری موافقت کرده است که مقداری از نوسانات را بپذیرد.

سرمایه گذاران فردگرایانه

سرمایه گذاران فردگرایانه معمولاً یک دسته با اعتماد به نفس هستند. آنها هنگام تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری از ابراز عقاید خود بیزار نیستند.

بعضی اوقات این فردگرایان با توجه به یک سرمایه گذاری خاص ، به نتیجه گیری مستقل یا "مخالف" خود می رسند. غالباً ، نتیجه گیری مبتنی بر تحقیقات شخص ثالث است ، مانند مقاله ای که آنها خوانده اند یا چیزی که در تلویزیون دیده اند.

اگر مشتری اظهار داشته باشد که او می خواهد در فرآیند مدیریت سرمایه گذاری حرفی برای گفتن داشته باشد ، IPS می تواند در تعیین چگونگی مشتری و مدیر قصد همکاری با یکدیگر را نشان دهد.

داشتن درک روشنی در ابتدا در مورد فرایندی که به همراه انتظارات هر دو طرف دنبال می شود ، می تواند به حل و فصل هرگونه مشاجره کمک کند ، به ویژه اگر کارها دقیقاً مطابق برنامه ریزی پیش بروند.

سرمایه گذاران خودجوش

در گذشته سرمایه گذاران خودجوش در برخی موارد به دلیل ماهیت بیش از حد فعال ، برای برخی از مدیران ثروت چالشی ایجاد کرده اند.

این تا حدودی به این دلیل است که سرمایه گذاران خودجوش به طور متوسط احساساتی تر هستند و در نتیجه تمایل دارند که به طور مکرر چشم انداز خود را برای بازار و همچنین دارایی های مختلف سرمایه گذاری خود در پاسخ به آخرین خبر اخبار یا توسعه بازار به روز کنند.

یکی از مسائلی که این رفتار می تواند برای مشاوران ایجاد کند این است که ماهیت واکنشی مشتری آنها منجر به مدیریت بیش از حد حساب توسط آنها می شود که اغلب منجر به کارمزدها و کمیسیون های بالاتر، گردش مالی بیش از حد حساب و بازدهی کمتر از حد متوسط می شود.

یک IPS می تواند در این موارد با تعیین سطح کنترلی که مشتری به مدیر واگذار می کند، هم برای مشتری و هم برای مشاور مفید باشد.

علاوه بر این، ایجاد یک IPS همچنین می تواند فرصت ارزشمندی را برای مشاور فراهم کند تا مشتری خود را در مورد هزینه های صریح و ضمنی ناشی از فعالیت تجاری بیش از حد آموزش دهد.

افکار نهایی

ارزیابی تیپ شخصیتی مشتری نه تنها می تواند در کمک به مدیر دارایی برای ایجاد یک IPS خاص و معنادار مفید باشد، بلکه می تواند در ایجاد حس آگاهی بیشتر مشتری در مورد دیدگاه های خود نسبت به ریسک و تصمیم گیری مفید باشد. ساخت.

نتیجه آن باید ارتباط دو طرفه بهتر بین مشتری و مدیر و گفتگوهای صادقانه تر، آگاهانه و بازتر پیرامون موضوع ریسک باشد.

به دنبال یک مدیر ثروت هستید؟پرسشنامه آنلاین را تکمیل کنید یا از طریق فرم تماس با ما پیام ارسال کنید.