چه درصد از نمونه کارها شما باید در یک سهام باشد

سرمایه گذاری می تواند ترسناک باشد ، به خصوص اگر یک مبتدی باشید و به برخی از نوسانات عادت نکنید. هنگامی که تصمیم می گیرید که از ETF دور شوید و در سهام شخصی سرمایه گذاری کنید ، می تواند دلهره آور باشد. یکی از بزرگترین سؤالات ، تخصیص نمونه کارها یا به عبارت دیگر چه درصد از نمونه کارها شما باید به یک سهام واحد اختصاص یابد.

5 ٪ میانگین است که باید به یک سهام واحد اختصاص یابد. این مبتنی بر یک نمونه کارها از 20 سهام است. از نظر آماری ، این نکته ای است که در آن خطر غیر سیستماتیک شما ناچیز می شود. پیشنهاد شده است که بسته به تحمل ریسک شما ، یک نمونه کارها باید از 10-30 سهام باشد.

همانطور که می بینید درصد نمونه کارها خود را که به یک سهام اختصاص داده شده است ، بسته به تعداد سهام شما در نمونه کارها خود می تواند تغییر کند.

البته این فرض می کند که شما مبلغ مساوی پول نقد را به هر سهام اختصاص می دهید و حتی اگر این کار را انجام داده اید ، در کل یک سال یکسان نخواهد ماند. همانطور که می بینید می تواند کمی کثیف شود.

خطر غیر سیستماتیک و محافظت در برابر جهل

همه ما نمی توانیم وارن بافت مشهور جهان باشیم و حتی مجبور نیستیم امتحان کنیم. وی یک بار به نقل از "متنوع سازی محافظت در برابر جهل" است. بنابراین اغلب تصور می شود که تنوع ، دشمن بازده عالی است.

در حالی که این درست است که بهترین بازده برای کسانی که تحقیقات شدید انجام می دهند ، محفوظ است ، به این معنی نیست که شما نمی توانید در هنگام نگه داشتن شرکت های بیشتر ، بازده عالی کسب کنید.

در حقیقت شما حتی می توانید 30 شرکت را در اختیار داشته باشید اما مقادیر مساوی سرمایه در آنها ندارید اما در عوض پول بیشتری را در سهام قرار می دهید که احساس می کنید احتمال موفقیت بیشتری دارند. این نوع سهام همچنین به عنوان سهام محکومیت بالا شناخته می شود.

اما ، من دلهره می کنم. چرا خطر غیر سیستماتیک مهم است؟

خوب واقعاً به موفقیت و بدشانسی رسیده است. همیشه در هر سرمایه گذاری ریسک وجود دارد. شما می توانستید تمام تحقیقات را در جهان انجام دهید و یک نامزد کامل برای تهیه یک تن پول از آن داشته باشید. اما ، پس از آن ، متأسفانه سهام شما به انرون بعدی تبدیل می شود.

شما همه چیز را از دست داده اید. به همین دلیل شما هیچ پول نقدی برای حتی سرمایه گذاری در دومین سهام مورد علاقه خود ندارید. این خطر غیر سیستماتیک است. بنابراین این مهم است که شرط بندی های خود را گسترش دهیم تا بتوانیم با گذشت زمان به بهترین بازده آماری برسیم.

سرمایه گذاری کامل نیست و گاهی اوقات هنر بیشتر از علم است

بازگشت ها در یک خط مستقیم بالا نمی روند، می دانم شوکه کننده است. بنابراین تمرکز موقعیت پورتفولیوی شما در طول سال کمی ناهموار خواهد بود. ممکن است در نهایت یک سهام داشته باشید که 10٪ یا حتی 20٪ از پرتفوی شما را به خود اختصاص دهد. اگر اینطور است، ممکن است زمان آن رسیده باشد که موقعیت خود را دوباره ارزیابی کنید.

سوال این است که آیا ارزش سهام به طور چشمگیری سریعتر از سایر موقعیت های شما افزایش یافت؟

اگر این مورد است، پس باید تعیین کنید که آیا سهام هنوز ارزان است یا خیر. اگر اینطور است، ممکن است بخواهید بیشتر سهام را نگه دارید، اما بخشی را به منظور خرید سهام ارزان‌تر در سبد خود بفروشید.

این به عنوان تعادل مجدد پورتفولیو شناخته می شود.

این کار را می توان یک بار در سال انجام داد، یا در اغلب موارد، بسته به اینکه سبد سهام شما چقدر متمرکز می شود، به صورت پراکنده در طول سال انجام نمی شود.

اگر تازه وارد سرمایه‌گذاری هستید، معمولاً فقط زمانی باید سبد خود را مجدداً متعادل کنید که قوانین خاصی که قبلاً وضع کرده‌اید به نتیجه برسد. این احساسات سرمایه گذاری را از بین می برد و به بازده در دراز مدت کمک می کند.

نوسانات و همبستگی با تمرکز سهام واحد

نوسان اغلب به عنوان بتا توصیف می شود. شما می توانید بتا را در مجموعه خود به عنوان یک کل داشته باشید یا می توانید بتا را در یک سهام جداگانه داشته باشید.

هرچه سهام بیشتری در سبد خود داشته باشید، احتمال اینکه بتا بالایی داشته باشید کمتر است. به عبارت دیگر، احتمال اینکه ارزش خالص پرتفوی شما از یک افراطی به افراطی دیگر تغییر کند کمتر است.

اگرچه بتا همیشه چیز بدی نیست. اغلب اوقات مردم تا حد ممکن کمتر از آن می خواهند، در نهایت استرس کمتری دارد، اما اگر بتوانید از آن برای افزایش بازدهی خود استفاده کنید، چه؟

این دقیقاً همان کاری است که سرمایه گذاران ارزش انجام می دهند.

برای مثال جوئل گرینبلات فرمول Magic را توسعه داد. او شرکت‌هایی را پیدا می‌کرد که بهترین بازده و بازده سرمایه را داشتند و آنها را رتبه‌بندی می‌کرد. سپس او این رتبه‌بندی‌ها را با هم اضافه می‌کرد تا تصویری کلی از نحوه رتبه‌بندی یک شرکت در بین تمام سهام اندازه‌گیری شده به دست آورد.

با انجام این کار، او توانست بازدهی بالاتر از میانگین را با نوسانات نزولی کمتر در طول زمان به دست آورد.

بنابراین همیشه بد نیست که در پورتفولیوی خود نوسان داشته باشید. به خصوص اگر سهام بسیار ارزانی می خرید. این سهام فاصله زیادی برای رفتن ندارند، اما می توانند به سرعت بالا بروند. به این فکر کنید که سرهایی که 150% برنده می شوند 50% از دست می دهند. این شرطی است که من می پذیرم.

• غلظت بالاتر سهام باعث افزایش نوسانات می شود.
• نوسانات همیشه چیز بدی نیست.
• سهام با اعتقاد بالا سزاوار تمرکز بالاتر در سبد سهام شما هستند.
• متنوع سازی جهل نیست که شما هنوز هم می توانید با خرید سهام ارزان قیمت بازده خوبی کسب کنید.

تنوع در بخش های اقتصاد

بنابراین ممکن است شما فکر کنید ، "آیا باید مطمئن شوم که در بخش های مختلف اقتصاد تعداد برابر سهام دارم؟"

پاسخ من ممکن است شما را شگفت زده کند ، اما نه. من واقعاً به آن توجه زیادی نمی کنم. این امر به این دلیل است که من یک سبک سرمایه گذاری پایین به بالا انجام می دهم ، جایی که ارزانترین سهام ارزش را پیدا می کنم و روی آنها سرمایه گذاری می کنم. مهم نیست که در چه بخشی از اقتصاد یا کشوری که در آن زندگی می کنند.

اغلب اوقات نمونه کارها من به یک بخش متمرکز می شوند ، اما اگر ارزانترین بخش آن باشد ، به احتمال زیاد هنگام بازگشت به عقب بازده بالاتری خواهد داشت.

ETF تنوع شدید را ارائه می دهد

بخشی از هدف متنوع سازی این است که شما را در شب خوب بخوابید. اگر در 10 شرکت سرمایه گذاری شده اید که به خوبی تحقیق کرده اید ، پس از آن قدرت بیشتری برای شما داشته و از خواب شب های خوب خود لذت می برید. اما ، برای بسیاری از بسته شدن در بازنشستگی ، بسیاری از ترس ها در آن خزش می کنند.

ETF یک سطح شدید از تنوع ارائه می دهد. اگر در صندوق S& P 500 سرمایه گذاری می کنید ، در یک زمان در 500 شرکت سرمایه گذاری می کنید. اکنون این تنوع خوب است.

بهتر است در صورتی که شرکت های بزرگ درپوش کمی گران به نظر برسند ، حتی می توانید در یک کلاه کوچک ETF سرمایه گذاری کنید. اگر وقت لازم برای پیگیری ، تحقیق و یا حتی تنظیم قوانین خود را برای سرمایه گذاری ندارید از این بهترین شرط بندی شماست. اما ، زیرا بسیار آسان است ، من به شما پیشنهاد می کنم فقط در یک ETF واحد سرمایه گذاری نکنید بلکه چند مورد است.

• کلاه بزرگ ETF.
• CAP Mid ETF.
• کلاه کوچک ETF.
• بین المللی توسعه یافته ETF. ETF

سرمایه گذاری در ETF به این روش شما را از هرگونه عملکرد طولانی مدت در هر منطقه یا بخش در جهان محافظت می کند.

چگونه می توان در دنیای واقعی سرمایه گذاری کرد

همانطور که قبل از سرمایه گذاری گفتم همیشه خوب و شسته و رفته است همانطور که در ادبیات ساخته شده است. این می تواند کثیف شود. واقعیت این است که نمونه کارها شما همیشه در همان تعداد سهام نخواهد ماند. بسته به تعداد سهام با کیفیت که می توانید پیدا کنید ، نوسان خواهد کرد.

به عنوان مثال نمونه کارها من در حال حاضر دقیقاً بالای 20 سهام نشسته است. من دوست دارم آن را در آن سطح نگه دارم تا بتوانم شب بخوابم و نگران هر سهام شخصی نباشم که نمونه کارها را خراب کند.

اما اگر من با پتانسیل بسیار خوبی به سهام خود برسم ، ممکن است 10 ٪ یا حتی بیشتر از درصد نمونه کارها خود را در آن قرار دهم. این امر به این دلیل است که شما هر روز با سهام بسیار با کیفیت روبرو نمی شوید و هنگام پیدا کردن آنها باید از آن استفاده کنید.

برایان شالی یک سرمایه گذار با ارزش فعال است. وی در حال حاضر روی بازار سهام کوچک و میکرو در جستجوی معامله ها تمرکز دارد. او محتوا را برای جستجوی آلفا ، شکارچی خالص خالص و سرمایه گذاری شکسته پا نوشت.

پستهای اخیر

درآمد هر سهم به آخرین وسواس من تبدیل شده است. در اصل این پایان همه بهزیستی یک شرکت است. این رشد بسیار مهم و مسئول سود سهام مثبت طولانی مدت است.

من بخش بزرگی از ثروت خود را در خارج از حساب های پناهگاه مالیاتی مانند IRA یا Roth IRA در اختیار دارم. این تا حدی با طراحی و تا حدی به این دلیل است که گزینه های سرمایه گذاری من از وجوه متقابل فراتر می رود.

گزارش این تبلیغ

در باره

نام من برایان شالی است. من یک سرمایه گذار با ارزش طولانی هستم که از کمک به پسر کوچک لذت می برد. این بدان معناست که به مردم نشان می دهد که سرمایه گذاری در شرکت های کوچک تنها راه پیشبرد است. من برای وب سایتهایی مانند جستجوی آلفا ، شکارچی خالص خالص و سرمایه گذاری شکسته پا نوشتم.

اطلاعات حقوقی

این سایت یک شرکت کننده در برنامه Amazon Services LLC Associates ، یک برنامه تبلیغاتی وابسته است که به منظور فراهم کردن وسیله ای برای سایت ها برای کسب هزینه های تبلیغاتی با تبلیغات و پیوند به Amazon.com طراحی شده است. ما به دلیل مراجعه به ترافیک و تجارت به آمازون و سایر شرکت های مرتبط با این سایت جبران می شویم. سرمایه گذاری بهره برداری همچنین برای مراجعه به Webull ، کارگزاران تعاملی و اشتراک گذاری جبران می شود. ExploitInvesting.com یک مشاور سرمایه گذاری ، حقوقی یا مالیاتی ثبت شده یا کارگزار/ فروشنده نیست. کلیه نظرات سرمایه گذاری/مالی بیان شده توسط ExploitInvesting.com از تحقیقات و تجربه شخصی من است و در نظر گرفته شده است که آموزشی باشد.

گزارش این تبلیغ